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我国石笼网企业投资管理风险控制措施

[来源:原创]  [作者:振轩]  [日期:13-07-10]  [热度:]

  首先,就石笼网企业市场风险控制而言,在技术层面上,通过各种投资分析系统、风险控制系统,并借

助一些有效的风险控制指标体系来量化投资组合面临的市场风险。而无论所采取的量化风险的技术手段是什

么,最终的落实都要以制度化的形式体现出来,并以制度为保障。总之,在石笼网企业技术的支持与制度的

保障下,投资时由于承受市场风险所面临的可能损失应被控制在可接受和可预见的范围之内。

  其次,在操作风险角度,石笼网企业应区别不同风险的特性采取风险管理措施。对于制度风险,主要通

过完善内部制度,并增强制度可操作性等手段来实现。对于人员风险,主要需要通过员工行为准则、保密制

度、内部风险控制制度及各部门的业务规则等来对员工的行为作出约束,防范道德风险的发生,避免石笼网

企业员工的越权操作、违法操作等。独立性风险既是一种制度风险,又是一种人员风险,所以对于独立性风

险的管理。也应从这两个方面入手。除此之外,由于其特殊性,还需通过其他一些措施,使独立性风险尽量

降低。分帐户管理制度是指对于每个委托人的资产,分别设立单独的帐户,各帐户之间独立操作、独立核算

。同时,受托进行石笼网企业年金基金管理的帐户与投资管理机构所管理的其他资产之间严格分离,以确保

年金资产的安全性。除了进行分帐户管理外,投资管理机构在人员上也应进行相应的设置,以适应企业年金

投资管理业务的要求。

  分帐户管理和人员独立性安排主要目的在于防范利益在企业年金资产和投资管理人管理的其他资产之间

的输送,除此之外,还应避免利益由委托资产输送至与投资管理机构有关联或有利害关系的机构或个人。投

资管理机构应根据相关法律法规,对石笼网关联交易作出严格规定,以防涉入不必要的石笼网关联交易、与

利害关系人的交易中。

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